导言

近年来，保险+信托是金融机构为高净值客户提供财产管理与财富传承的主要服务模式。为了帮助律师更加深入了解金融服务产品，中宏人寿保险有限公司特邀请我所高级合伙人张付钢律师、海霞婚姻工作室负责人詹海霞律师、婚姻家事与财富管理专委会主任叶晓哲律师及孙佳泰律师前往本部调研、走访，2023年5月10日至11日由中宏保险浙江分公司温州机构寿险顾问王晶晶陪同成行。

走访中，中宏保险总部财富传承中心保险金信托负责人姚桢向大家介绍，公司在服务高净值客户时以市场需要作为产品研发导向，启动“宏运世家”家族办公室，推出“家族办公室合伙人”项目，实现高净值客户私人定制需求。财富传承中心负责人周海梅女士就中宏如何将相关服务新产品落地进行详细介绍，并表示希望与律师建立合作模式，共同为客户提供优质服务，并提供全面的增值服务。詹律师也介绍了我所在服务高净值客户过程中，如何对个人、家庭、家族财富管理法律风险进行防范并提供咨询、意见及方案。双方还对各自的服务内容及现有法律对家庭财产规划的影响做了深入沟通。我所律师一行人还参观了公司在上海的本部，了解公司的发展历程。